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全仓登助力大宗商品现货仓单质押融资
2025-08-06 09:13

  中新网上海7月30日电 (高志苗)记者30日从全国性大宗商品仓单注册登记中心(以下简称全仓登)获悉,全仓登与银行共同探索,通过新模式成功落地现货仓单质押融资业务。该模式通过数字化手段有效解决了传统业务中企业融资难、流程繁琐等核心痛点,为产业链上下游,尤其是中小民营企业注入高效的金融动能。

  全仓登与银行共同重塑授信评估体系。依托全仓登现货仓单登记系统的权威、实时数据支撑,银行的智能风控体系实现了从“重主体信用”向“重数据信用+物的信用”的转变。通过系统直连,银行可在线获取仓单登记信息、货物仓储状态等核心数据,核验质押物的真实性、唯一性与安全性。此举降低银行对核心企业担保的过度依赖,为缺乏传统强担保能力的大宗商品中小企业拓宽了融资渠道,助力打造良好融资环境。

  全仓登与银行构建了贯穿“仓单信息-融资申请-银行审批-放款指令”的全流程数据直连通道。企业仅需在全仓登系统提交质押申请,经过高效的仓单核验与多方信息校验,即可将申请同步推送至银行端,从申请到放款全流程线上化、自动化。

  在贷后风险管理方面,全仓登与银行实时同步质押货物的仓储信息,并引入上海期货交易所行情数据,动态跟踪大宗商品价格盯市,赋能银行构建智慧化风控模型。该系统不仅能精准识别并有效杜绝“虚假仓单”“一单多押”等操作风险,同时支持对质押物价格波动、仓储状态变动等关键风险指标进行实时监测。一旦监测到指标触及预设预警阈值,全仓登系统将第一时间联动银行发出风险提示,促使企业及时补充质押物或保证金,将风险防控节点从事后追溯提前至事前预警,为业务安全筑起一道高效的“智能防线”。(完)

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